RSC en la Empresa Familiar

¿Qué es un asesor financiero personal y en qué te puede ayudar?

Se trata de un profesional que te ayuda a tomar decisiones informadas sobre tus finanzas.

Te ofrece asesoramiento personalizado y especializado para que puedas alcanzar tus objetivos financieros, ya sea comprar una casa, ahorrar para la jubilación o simplemente mejorar tu salud financiera.

Vamos a ver qué es un asesor financiero personal independiente y en qué te puede ayudar

En qué te puede ayudar un asesor financiero personal:

 

  • Establecer objetivos financieros: Te ayuda a definir tus objetivos financieros a corto, mediano y largo plazo.
  • Crear un plan financiero: Te ayuda a crear un plan para alcanzar tus objetivos financieros. Esto puede incluir la elaboración de un presupuesto, la creación de un fondo de emergencia, la inversión y la planificación de la jubilación.
  • Gestionar tus inversiones: Te ayuda a elegir las inversiones adecuadas para ti en función de tu tolerancia al riesgo y tus objetivos financieros.
  • Reducir tus deudas: Te ayuda a crear un plan para reducir tus deudas y mejorar tu puntaje de crédito.
  • Planificar tu futuro financiero: Te ayuda a planificar para eventos importantes de la vida, como la jubilación, la educación de los hijos o la compra de una casa.

 

¿Por qué es importante contar con un asesor financiero personal?

Algunas de las razones más importantes son:

  • Experiencia y conocimientos: Los asesores financieros personales tienen la experiencia y los conocimientos necesarios para ayudarte a tomar decisiones informadas sobre tus finanzas.
  • Objetividad: Un buen asesor financiero personal será objetivo y no te presionará para que compres productos o servicios que no necesitas.
  • Personalización: Te ofrecerán asesoramiento personalizado en función de tu situación financiera individual y tus objetivos.
  • Tranquilidad: Saber que tienes un profesional que te ayuda a cuidar de tus finanzas puede darte mucha tranquilidad.
    Ejemplo de cómo un asesor financiero personal puede ayudarte:

Imaginemos que estás pensando en comprar una casa. Un asesor financiero personal puede ayudarte a:

  • Determinar cuánto puedes pagar: Te ayudará a analizar tu presupuesto y determinar cuánto puedes pagar por una casa.
  • Obtener una preaprobación para un préstamo hipotecario: Te ayudará a obtener una preaprobación para un préstamo hipotecario, lo que te dará una idea de cuánto dinero te prestará un banco.
  • Encontrar la casa adecuada: Te ayudará a encontrar una casa que se ajuste a tus necesidades y presupuesto.
  • Negociar el precio de la casa: Te ayudará a negociar el precio de la casa para asegurarte de obtener el mejor precio posible.
  • Obtener el financiamiento adecuado: Te ayudará a obtener el financiamiento adecuado para tu nueva casa.

Cómo encontrar un asesor financiero personal:

 

Pregunta a tus amigos y familiares si te pueden recomendar a alguien.
Busca asesores financieros personales en tu área.
Entrevístate con varios asesores antes de elegir uno.
Asegúrate de que el asesor esté calificado y tenga experiencia.
Pregunta sobre las tarifas del asesor.

Contar con un asesor financiero personal puede ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros y mejorar tu salud financiera. 

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Autor: Jesús Barreña | Artículos - Linkedin de Jesús Barreña - Twitter
Asesor de finanzas personales y familiares. Asesor de inversiones. Lic. en Derecho. Especialista en inversión en inmuebles. https://jesusbarrena.com/

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