Después de la invasión rusa en Rusia a Ucrania el pasado 24 de febrero, se dio comienzo a una guerra que ha puesto a toda la comunidad internacional en alerta, imponiendo importantes sanciones a Rusia a nivel económico. Muchos ciudadanos rusos que están en países extranjeros, se apresuran a acudir a un notario para informarse de los distintos servicios que ofrece. En especial a los Poderes Notariales, teniendo una situación económica complicada por el bloqueo de capitales.
Movimientos de USA y la Unión Europea
Cada movimiento ha sido dirigido por Estados Unidos y la Unión Europa (UE), con la finalidad de desbastar la válvula que alimenta la ofensiva militar de Vladímir Putin, con numerosas y feroces sanciones financieras.
Estas se agregan a las ya aplicadas por los Veintisiete en el año 2014 como resultado de la adhesión de Crimea, a la vez que se le aplica un cerco a las riquezas que conservan fuera de Rusia los autócratas que se relacionan con el Kremlin.
En total, estas riquezas acumularon en el 2015 aproximadamente el 110% de la renta nacional, según el escrito generado con el nombre «From soviets to oligarchs: Inequality and property in Rusia, 1905–2016«, creado por los expertos Filip Novokmet, Thomas Piketty y Gabriel Zucman.
Siendo esencial que se apliquen correctamente cada una de estas limitaciones con la finalidad de lograr efectivamente los objetivos planteados.
Por lo que en España el cumplimiento de estas restricciones acaece especialmente en todas esas personas que se encuentran manifiestos en la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
En donde se incluyen bancos y otras entidades financieras, así como agencias inmobiliarias, despachos de abogados, auditores, notarios y registradores, entre otros. La finalidad sería la de detener cualquier acción originada por personas o empresas incluidas en las listas negras.
Favoreciendo la identificación de cada uno de sus bienes, para poder transmitir la información al Tesoro. Esto no es una labor sencilla, ya que gran cantidad de los bienes que pertenecen a estas personas sancionadas no se encuentran a nombre de empresas rusas, sino de compañías creadas en paraísos fiscales.
Originando como resultado que se conserven patrimonios encubiertos que deben ser verificados por registradores y notarios,. Por lo que actualmente se ha originado una investigación acerca de las empresas que son dueñas reales de cada bien.
Medidas tomadas para llevar a cabo las sanciones a Rusia
Cada una de estas investigaciones se realizan de manera independiente de las verificaciones comunes anti blanqueo. Ya que cada una de las personas o empresas que se encuentran en los listados de la UE o la ONU tienen impedimento para firmar cualquier documento ante un notario.
Siendo imprescindible la verificación diaria de la información, así como los datos de cada cliente. Sean nuevos o que ya se haya trabajado con ellos, ya que puede existir un incremento de la elaboración de estructuras jurídicas engorrosas.
Logrando con esto ocultar al propietario real para eludir las restricciones y como cada operación requiere financiación, en los bancos recae la realización de un control superior en las numerosas sanciones a Rusia y Bielorrusia.
La UE ha generado una prohibición para la recepción de depósitos de nacionales o residentes rusos o bielorrusos con montos mayores a los 100.000 euros, a menos que sea para comercio de forma legal y para requerimientos básicos.
A la vez que se ha solicitado el bloqueo de cancelaciones de los conocidos como bienes de doble uso, en otras palabras, todos esos que pueden utilizarse para propósitos civiles y militares, incluidos en un reglamento comunitario renovado luego de la invasión de Ucrania.
Problemas que acarrean las sanciones a Rusia
El tema de las sanciones es bastante complejo ya que requiere una actualización perenne de la información. Por lo que se necesita que los bancos busquen soporte logístico y mayor asesoría jurídica como resultado de la gran responsabilidad que le recae.
El Servicio de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac) ha dispuesto la realización de multas por la infracción a estas restricciones. Esto supone que se acreciente la diligencia de toda la documentación.
Por lo que cada entidad podrá bloquear de manera temporal ciertas transacciones para realizarle una verificación manual,. Ya que la eliminación de una letra en el nombre puede evitar el filtrado automático.
Por esta situación algunas empresas han culminado negocios realizados con empresas rusas. Además toda empresa que realice algún tipo de comercio internacional lo debe certificar con la ISO 37001. El certificado internacional anti soborno y con la UNE 19601.
Cada una de estas certificaciones favorecen la apertura a probables licitaciones y le aportan una mejor reputación a la firma, a la vez que se sigan las medidas manifiestas por la GAFI o Grupo de Acción Financiera Internacional, que dirige la labor para la eliminación del blanqueo de capitales.
¿Cómo afecta esto al blanqueo de capital?
Ya se estaba trabajando la eliminación del movimiento de dinero de origen dudoso. Algunas fuentes consultadas admitieron que se estaban verificando clientes de Rusia o Bielorrusia por suponer que tenían un riesgo superior al promedio.
Pero, estos países no son reconocidos como paraísos fiscales ni se encontraban en la lista negra de GAFI o la UE. Por lo que si el dinero procede de estos territorios no generaba desconfianza.
El blanqueo de capitales es un delito con el que se busca eliminar el vestigio del origen ilícito de una suma de dinero. También de cualquier activo por medio de inversiones, compras, entre otros.
Siendo esencial lograr comprobar que la penetración en el mercado legal de ese dinero es el resultado de delitos precisos,. Por lo que no es suficiente el hecho de tener sospechas o dudas acerca de su origen.
Criptomonedas como vía de escape
Actualmente, las criptomonedas pueden ser empleadas con la finalidad de esquivar las restricciones aplicadas por los bancos internacionales para la movilización de capitales con Rusia y según diversas investigaciones, ciertos magnates han movilizado su dinero a plataformas de permuta de divisas digitales.
Este tipo de operaciones cuenta con una regulación que va en aumento y una supervisión superior a nivel comunitario. Hay que tener en cuenta que hace más sencilla la transferencia internacional de activos financieros con problemas en su control.
